תחומי התמחות
ליווי לבעלי שליטה בחברות
בעל שליטה בחברה הוא ישות פיננסית מורכבת המחייבת תשומת לב מיוחדת. בעל שליטה אינו שכיר, אינו עצמאי ואינו בכיר בחברה ולכן אנו מקדישים תשומת לב מיוחדת ופיתחנו מומחיות ספציפית לישות המיוחדת הנקראת ״בעל שליטה״. בגלל האופי המיוחד של בעלי שליטה, הם מקדישים במהלך השנים תשומת לב לבניית החברה בצורה הפיננסית הנכונה, בונים נכון את התמהילים הפיננסיים והביטוחיים של העובדים והמנהלים בחברה, אולם מעמדם המיוחד מחייב גם דיוק בתחום שלהם עצמם.
מודלים ייחודיים לבעלי שליטה
משרדנו מפעיל שני מודלים ייחודיים ייעודיים לבעלי שליטה: בשל המעמד המיוחד של בעלי שליטה פיתחנו שני מודלים ייעודיים וייחודיים. מה מאפשרים מודלים אלה לבעלי שליטה? - הקטנת עלויות מערך הביטוח הפנסיוני. - חיסכון במיסוי עד כדי הכפלת הטבות המס. - דחיית תשלומי מס. - פתרונות הורשה ייחודיים למקרי פטירה.
תכנון פיננסי מקיף לבעלי שליטה
הראייה של בעל השליטה כישות פיננסית מיוחדת וסקירה מלאה של כל הנכסים הפיננסיים, נכסי הנדל״ן והחסכונות, מאפשרת מבט נכון ומעמיק, תכנון מיסוי, התאמת חשבונות בנק ויצירת חסכונות פיננסיים מיוחדים לבעלי השליטה תוך חיסכון משמעותי במיסוי.
חיסכון פנסיוני מיוחד לבעלי שליטה
בעלי שליטה שמייצרים לעצמם חיסכון פנסיוני ״רגיל״ (כמו לשכירים), מאבדים כספים רבים במהלך השנים, זה עלול להגיע להפסד כספי ישיר של מיליוני שקלים וירידה דראסטית ברמת החיים עם הגיעם לגיל הפרישה. לעומת זאת, תכנון ספציפי ושימוש בחסכונות ומודלים ייחודיים ל״טופ 360״, ייעודיים לבעלי שליטה ומוכרים ע״י רשויות המיסים, חוסכים מיידית במיסים, יוצרים חיסכון מיסוי לטווח ארוך, וישמרו על רמת חיים גבוהה בעת הפרישה.
אשראי בעלי שליטה
אשראי בעלי שליטה הוא אחת ההתמחויות שלנו כמתכננים פיננסיים המתמחים בישות פיננסית מיוחדת זו. ראייה נכונה של בעל השליטה כישות פיננסית מיוחדת, יכולה לייצר גם מקורות אשראי חוץ בנקאיים מגוונים. עלויות אשראי של בעלי השליטה יכולות לקבל התאמה נכונה אם הבנק/ הגוף הפיננסי המלווה מבין נכונה את מעמדו של בעל השליטה.
התאמת חשבון בנק לבעלי שליטה
ליווי בהתאמת חשבון הבנק לאופי הפעילות, והתאמת הצרכים של בעל השליטה לחשבון הבנק ואופי פעילותו של החשבון.
תכנון פיננסי מקיף לבכירים
סקירה מלאה של כל הנכסים הפיננסיים, נכסי הנדל״ן והחסכונות, מאפשרת מבט נכון ומעמיק, תכנון מיסוי, התאמת חשבונות בנק ויצירת חסכונות פיננסיים מיוחדים לבכירים תוך חיסכון משמעותי במיסוי.
תכנון הביטוח הפיננסי והפנסיוני לבכירים
במהלך השנים, עוד בטרם הגיעו הבכירים למעמדם, ליווה אותם מערך חיסכון מסוים, אשר התאים למעמדם באותה עת. עם השנים המיסוי על ההפקדות הלך ועלה, והבכיר לא עסק בנושא זה ולמעשה מפסיד כסף רב. בעזרת מודל יחודי ניתן לייצר מענה יצירתי ולחסוך משמעותית בתשלום מיסים.
מודל תגמול בכירים
מודל ייחודי לתגמול בכירים: מודל ממוקד המיועד לבכירים בעלי משכורות גבוהות, המאפשר חיסכון ניכר ומיידי במס.
תכנון פיננסי לפרטיים ועצמאים
תנאי המשק והכלכלה המשתנים מחייבים מבט מתמיד, מעמיק וגמיש על הצד הפיננסי של כל אחת ואחד מאיתנו. בעזרת סקירה מלאה של הצרכים של הלקוחות, האופי המיוחד שלהם, מצבם המשפחתי והתוכניות העתידיות, מול הנכסים הפיננסיים, נכסי הנדל״ן והחסכונות, מאפשרת מבט נכון ומעמיק, תכנון מיסוי, התאמת חשבונות בנק ויצירת חסכונות פיננסיים, חיסכון במיסוי והטבות שונות ומגוונות.
